Как нерезиденту юр лицо открыть счет в банке рф

Как нерезиденту юр лицо открыть счет в банке рф

Дополнительную информацию по этому вопросу можно прочесть в статье Что такое лицевой счет в банке — понятие и структура. Документы, предоставляемые клиентом-нерезидентом для открытия рублевого банковского счета в РФ Ч. 1 ст. 13 закона № ФЗ-173 позволяет нерезидентам открывать в банках РФ счета и вклады в иностранной валюте и валюте РФ. Правда, делать это они могут не во всех, а только в специально уполномоченных на то банках. Их перечень устанавливает ЦБ РФ, и этот список подвержен постоянным изменениям. В остальном правила открытия банковских счетов нерезиденту и проведение операций по ним подчинены правилам ст. 846 ГК РФ. Пакет документов, требуемый банком для открытия счета нерезидентом, тождествен тому, который представляют для этих же целей субъекты национального права.

Содержание:

Открытие банковского счета иностранному юридическому лицу

  • Документы, подтверждающие место жительства (место пребывания) в РФ:
  • а) для иностранных граждан и лиц без гражданства, зарегистрированных в РФ в период до 15.01.2007г. — отметка в документе, удостоверяющем личность о регистрации на территории РФ, либо отметка в миграционной карте о регистрации на территории РФ. б) для иностранных граждан и лиц без гражданства, зарегистрированных в РФ в период после 15.01.2007г.: — разрешение на временное проживание с отметкой уполномоченного органа о регистрации по месту жительства или — документ, удостоверяющий личность, с отметкой о регистрации по месту жительства (если документ, удостоверяющий личность, содержит разрешение на временное проживание в виде отметки) или — отрывная часть бланка уведомления о прибытии иностранного гражданина /лица без гражданства в место пребывания с отметкой уполномоченного органа.

На русский язык переводится как сам иностранный документ, так и проставленный на нем апостиль. В открытии банковского счета может быть отказано, если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Открытие банковского счета завершается, а банковский счет считается открытым с внесением соответствующей записи в Книгу регистрации открытых счетов.
Запись должна быть внесена в эту Книгу не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения соответствующего договора.

Особенности открытия банковского счета нерезиденту

ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В РОССИИ ИНОСТРАННОМУ БАНКУ В соответствии с Положением Банка России от 04.05.2005 N 269-П «Об открытии Банком России банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведении операций по указанным счетам» подразделения расчетной сети Банка России вправе в рамках своей компетенции открывать соответствующие банковские счета и проводить операции по данным счетам согласно законодательству. Для этого нерезиденту необходимо представить обращение об открытии в Банке России банковских счетов в валюте Российской Федерации. Банковские счета нерезидентам могут быть открыты и в других банках на территории Российской Федерации.

Суть и стороны правоотношений при открытии расчетного счета нерезиденту

Важноimportant
Согласно Инструкции для открытия банковского счета в банк могут быть представлены:

  • оригиналы документов (в этом случае копии документов могут быть заверены банком);
  • нотариальные копии документов;
  • копии документов, заверенные юридическим лицом.

КОГДА БАНК МОЖЕТ ОТКАЗАТЬ ВАМ В ОТКРЫТИИ СЧЕТА? Документы, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, заверенным в нотариальном порядке. В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, документы, представляемые при открытии банковского счета, должны быть легализованы. Апостиль проставляется на самом документе или на отдельном листе, скрепляемом с документом.


Легализованный в установленном порядке документ иностранного государства подлежит переводу на русский язык.

Счет в банке для иностранной компании: типы и порядок открытия в 2018 году

  • 2 цифры, идущие в сочетании с регистром 408, означают принадлежность счета физическому либо юридическому лицу, а также тип специального счета.
    Вниманиеattention
    Соответственно, 40807 обозначает счет юридического лица — нерезидента, а 40820 — счет физического лица — нерезидента (прочие вышеперечисленные кодировки счетов нерезидентов указывают на особый характер счета, например 40805 — счета типа «И» юрлиц и предпринимателей-нерезидентов).
  • Идущие за ними 2 цифры так называемой 3-й группы — указатель валюты, с помощью которой производятся безналичные операции. Эти цифры присваиваются по Общероссийскому классификатору валют (ОКВ), где 810 — это действовавшее до 01.01.2004 обозначение рубля. Введенным с указанной даты «Изменением 6/2003 ОКВ» этот код аннулирован.

В 2017 году российский рубль кодируется цифрами 643.

Расчетный счет нерезидента: как открыть?

  • документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности документы, подтверждающие его государственную регистрацию;
  • карточка с образцами подписей и оттиска печати.

Некоторые банки предоставляют услуги по оформлению карточек. Если же банк не предоставляет таких услуг своим клиентам, то необходимо оформленную карточку подать вместе с остальным пакетом документов. Карточка оформляется на бланке формы N 0401026 по ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93), установленной в Приложении 1 к Инструкции.

Открытие счёта в банке для нерезидентов рф

Пакет документов для открытия счета:

  1. Документ, удостоверяющий личность:

— паспорт иностранного гражданина. Нотариально заверенный перевод на русский язык не требуется при наличии у клиента документа, подтверждающего право законного пребывания на территории РФ (виза или миграционная карта);

  1. Документы, подтверждающие законность нахождения иностранного гражданина или лица без гражданства, являющегося нерезидентом, в РФ:

— разрешение на временное проживание или — виза и (или) миграционная карта или — иные предусмотренные федеральным законом или международным договором РФ документы, подтверждающие право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в РФ (например, у граждан республики Беларусь — это паспорт гражданина республики Беларусь).

  • 2 Виды расчетных счетов нерезидентов
  • 2.1 Особенности требуемого банками пакета документов

Определение термина «расчетный счета нерезидента»

  • Что такое р/с? Обычно под р/с подразумевают все счета, кроме кредитных и депозитных, предполагающие размещение собственных средств для проведения взаиморасчетов.
  • Кто такие нерезиденты? По Налоговому кодексу ими являются:
  1. организации, созданные за пределами России в соответствии с иностранным законодательством, наделенные статусом юридического лица;
  2. дипломатические миссии и международные организации;
  3. представительства без прав юридического лица;
  4. люди, на постоянной основе живущие вне РФ.
  • Что такое уполномоченный банк? Этот термин применен Инструкцией Центробанка от 12.10.2000 № 93, урегулировавшей открытие р/с нерезидентами.

ПАО «Банк «Санкт-Петербург» Для оформления заявления на открытие счета и оформления дебетовой карты в ПАО «Банк «Санкт-Петербург» нерезидентам РФ потребуются следующие документы:

  1. Паспорт иностранного гражданина;
  2. Миграционная карта с отметкой о пересечении границы;
  3. Разрешение на временное проживание;
  4. Виза (при наличии) с указанием возможного срока пребывания.

Тел: +7 812 329-50-50 Сайт: bsp.ru Райффайзенбанк Первоначального взноса для открытия счета не требуется, кроме суммы в размере комиссии за обслуживание карты. Процедура открытия счета занимает около 20-30 минут, в некоторых случаях открытие счета может занять до 2-х дней. Выпуск карты по договору занимает 21 календарный день, на практике это, как правило, происходит в течение 5-7 дней.

В случае когда законодательством иностранного государства не установлена обязательность наличия печати, юридическое лицо, созданное на территории указанного государства, вправе не проставлять оттиск печати, указав в поле «Образец оттиска печати», что печать отсутствует. РАЗБЛОКИРОВКА СЧЕТА В БАНКЕ Для открытия корреспондентского счета нерезиденту банк вправе принять вместо карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться корреспондентским счетом. В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.