В феврале глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что регулятор завершил в 2017 году основную работу по оздоровлению банковского сектора, однако в системе все еще есть проблемы, приводящие к краху банков. По мнению аналитиков АКРА, в 2018 году нервозность в российском банковском секторе сохранится на фоне снижения доверия в системе и роста доли государства, как ранее писал РБК. В ЦБ не ответили на просьбу РБК прокомментировать выводы экспертов. Продолжение зачистки «Эксперт РА» в своем исследовании проанализировал ситуацию с прибыльностью и жизнеспособностью российских банков начиная с 2013 года, в середине которого Эльвира Набиуллина была назначена главой Банка России. Возглавив ЦБ, она начала процесс оздоровления банковского сектора, вылившийся в массовый отзыв лицензий у кредитных организаций.

«эксперт ра» предрек в 2018 году отзыв лицензий у 60 банков

Важно

Кредитование заемщиков, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами, привело к образованию на балансе банка значительного объема проблемных активов. Переоценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка.

Инфо

УралКапиталБанк Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Уральский капитал» 2519 Уфа ОД-372 225 Да Использование рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний, связанных с бизнесом собственника. Формирование на балансе значительного объема активов низкого качества.

Внимание

Переоценка рисков показала существенное снижение размера собственных средств (капитала). Неоднократное применение мер надзорного реагирования, в том числе ограничения на привлечение вкладов населения.

Черный список банков россии 2018

Телекоммерц Банк Акционерное общество «Телекоммерц Банк» 3380 Тула ОД-695 416 Нет Нарушения законодательства о легализации: не достоверные сведения. На протяжении 4 квартала 2017 года и 1 квартала 2018 года резкий рост объема проводимых сомнительных транзитных операций, а также сомнительных операций с иностранной валютой.

В конце февраля были осуществлены крупные сделки с ценными бумагами, которые носили фиктивный характер и были направлены на масштабный вывод активов. 15.03.2018 Кредит Экспресс Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредит Экспресс» 3186 Ростов-на-Дону ОД-629 372 Да Нарушения законодательства о легализации: неполные и некорректные данные. Переоценка рисков выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).

Банки банкроты

Банки, не владеющие достаточным количеством активов, имеющие негативную историю по взаимодействию с клиентами, рискую попасть в черный список, который регулярно составляется и обновляется ЦБ РФ. Это перечень структур, попавших под пристальное наблюдение главной организации в связи с многочисленными нарушениями и прочими факторами.

Проще говоря, ЧС пополняют те структуры, которые имеют все «шансы» на отзыв лицензии. Ключевые причины, по которым происходит отзыв лицензионного документа Председатель ЦБР Эльвира Набиуллина Занимается отзывом права на осуществление хозяйственной деятельности исключительно ЦБ РФ.

Это основная организация, которая обеспечивает анализ и оценку подозрительных подопечных структур и принимает решения, базирующиеся на фактах, полученных в результате проверки.

Банки лишенные лицензии в 2018 году

Переоценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) и наличие основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Ранее неоднократно применялись меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничение и запрет на привлечение вкладов населения.
29.03.2018 АК Банк Акционерное общество «АктивКапитал Банк» 3006 Самара ОД-773 117 Да В марте в банке был проведен ряд операций, направленных на вывод значительной части активов, что привело к резкому ухудшению финансового состояния кредитной организации, возникновению острого дефицита ликвидности и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами. Нарушения законодательства о легализации: некорректная информация.

Банки лишенные лицензии в мае 2018 году последние новости

КБ «ФПК» Коммерческий банк «Финансово-промышленный капитал» (общество с ограниченной ответственностью) 3295 Москва ОД-320 297 Да Нарушения законодательства о легализации: недостоверные и неполные данные. Признаки проведения «теневых» валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности.

06.02.2018

Банк СБРР Сибирский банк реконструкции и развития (общество с ограниченной ответственностью) 1284 Тюмень ОД-280 322 Да Резкое ухудшение финансового положения в связи с осуществлением в последней декаде января крупных сделок с ценными бумагами, направленных на замену ликвидных активов заведомо безнадежными. Пропажа из кассы значительной суммы денежных средств.

Доначисление резервов выявило полную утрату собственных средств (капитала). В настоящее время банк фактически прекратил работу.

Рейтинг ненадёжных российских банков

Проведение валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности. 20.04.2018 КБ «РТБК» Коммерческий Банк «Русский Торговый Банк» (общество с ограниченной ответственностью) 2842 Москва ОД-1034 215 Да Был ориентирован на кредитование экономически связанных, а также технических компаний. Ряд заемщиков имел признаки связанности с банком. Недостоверная отчетность.


Ранее трижды вводились ограничения на привлечение вкладов. 20.04.2018 ИКБ «ЛОГОС» Общество с ограниченной ответственностью Инновационно-Коммерческий Банк «ЛОГОС» 3233 Москва ОД-1032 514 Да Нарушения законодательства о легализации: неисполнение обязанностей по выявлению операций и не своевременное предоставление сведений. Осуществление валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности. В 2018 году проведение сомнительных транзитных операций.

403 forbidden

Если такой банк лишится возможности работы в этом сегменте, его жизнеспособность будет зависеть от того, удастся ли ему найти альтернативу, в то время как выбор доступных вариантов для таких игроков ограничен». Во вторую зону риска войдут банки, располагающие избыточной ликвидностью, но не способные разместить ее в доходные активы. «С начала 2016 года число банков, вынужденных в ущерб доходности размещать средства на межбанковском рынке и депозиты в ЦБ, выросло почти в три раза, до 170, что составляет около трети от их общего количества», — говорится в исследовании. Доходность таких игроков по итогам 2017 года составила 3,7%, в то время как в целом по сектору она достигала 8,3%.

Прекратившие существование кредитные организации

Наиболее неустойчивыми будут кэптивные банки со слабым корпоративным управлением, а также банки с повышенной зависимостью бизнеса от одного источника дохода, узкой группы клиентов либо экономической конъюнктуры отдельного региона или отрасли», — говорится в исследовании. Впрочем, поскольку большая часть отзывов лицензий будет по-прежнему приходиться на мелкие банки, участие которых в системе и так невелико, влияние на отрасль их уход не окажет, считает старший директор Fitch Ratings Александр Данилов.

Зоны риска Основными факторами, которые будут обусловливать отзыв лицензий в 2018 году, «Эксперт РА» называет нарушения банками требований антиотмывочного законодательства, а также планы ограничить число банков, имеющих право выдавать банковские гарантии по госконтрактам, за счет введения требования по кредитному рейтингу. На каждый из этих факторов будет приходиться до 40% отзывов лицензий.
Это связано в первую очередь с тем, что крупнейшие банки оказывают существенное влияние на экономику. Падение хотя бы одного из них государству просто не по карману. Поэтому они и называются системно значимыми. У каких банков могут отозвать лицензию в 2018 году, список Перечня банков, которые находятся под угрозой, ЦБ РФ не формирует и не публикует. Однако иногда финансовый регулятор заранее выносит предупреждения или ограничивает работу банка.

В таком случае обычно выводить деньги со счетов проблемного банка бывает уже поздно. Поэтому желательно следить за деятельностью банка, где размещены средства, пользуясь доступными источниками.

В случае возникновения подозрений лучше перестраховаться и открыть резервный счет в другом банке.

Банки лишенные лицензии в 2018 году последние новости черный список

Оуществлялись «схемные» сделки с проблемной ссудной задолженностью, направленные на искусственное поддержание необходимого уровня капитала и формальное соблюдение пруденциальных норм деятельности.Нарушения законодательства о легализации: некорректные сведения, а также нарущуние идентификации клиентов и их бенефициарных владельцев. Ранее один раз вводились ограничения на привлечение вкладов населения.

18.05.2018 АКБ «Акцент» Публичное акционерное общество акционерный коммерческий банк «Акцент» 696 Орск ОД-1249 465 Да Использование крайне рискованной бизнес-модели, что привело к формированию значительного объема активов низкого качества. Переоценка рисков выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала). Осуществлялись «схемные» операции с участием собственников, направленные на искусственное поддержание размера собственных средств (капитала).
В отсутствие четкой стратегии наращивания доходов привлекательность ведения банковского бизнеса в легальном поле для собственников продолжит снижаться, что обусловит ускорение темпа отзыва лицензий у кредитных организаций, в том числе в связи с нарушениями в сфере антиотмывочного законодательства (115-ФЗ), отмечает Кожекина. Эта проблема актуальна для некрупных кэптивных банков, чья бизнес-модель не позволяет зарабатывать в сложившихся условиях, считает также Павел Самиев.

Некрупные банки, которые в условиях снижения процентных доходов не имеют возможности развивать доходные направления бизнеса из-за высокой стоимости привлечения, — в зоне риска, считает он. Проблемы в топ-50 В числе крупнейших российских банков топ-50 по активам есть пять претендентов на утрату лицензии в 2018 году, считает «Эксперт РА», не называя конкретные банки.